2011年1月26日

超乎預期的複利效果

投資總損益-UPGEAR.NET

這個試算工具是假設一種情況:
手上有一筆資金,而且每年都會固定存一筆錢,在預期會實施的期間及估計的報酬率後,最後可以拿到多少錢?



投資總損益-UPGEAR.NET

計算結果會顯示,這段期間總共投入了多少錢,以及利息(報酬)回饋了多少,並加總兩者的金額。


該工具也提供了詳細報告,顯示每年度的現金流入及圖表。


投資總損益-UPGEAR.NET

這個範例是以持續投資25年的期間,X軸為年份,Y軸為該年累計的金額所組成的曲線圖


我們可以觀察這張圖表,從第11年開始,該曲線上升的幅度越來越陡峭,這說明了二點是很重要的因素:

  1. 藉由資金長期累計的效果。
  2. 藉由利滾利的效果,將獲得的利息(報酬)持續的再投入。
就像滾雪球一般,當雪球越大,每滾一圈將累積更多雪花。


投資總損益-UPGEAR.NET

此表為每年度的現金流入,顯示了每年投入的金額、累計利息、每年度貢獻的金額及每年度的累計金額



相關連結:
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股票投資管理工具 
包含台股、港股、美股、滬深股等投資帳戶。資料同步,隨時隨地掌握,讓投資管理更容易。

2011年1月19日

記帳的意義-能存多少錢?

投資總損益-UPGEAR.NET

我們都知道投資理財,其另一層意義也是開源節流,增加收入並控制支出,而投資前我們要先理財,將每個月的收入扣掉固定支出後,剩下多少可以拿出來投資。


之所以要先理財,為的就是要確保每個月可以持續的累積資本(本錢),我們稱金雞母,讓這隻金雞母可以越長越大,並且可以下金蛋來達到利滾利的複利效果。


所以沒有先理財,就沒辦法確保每個月可以留下多少錢,這也是記帳之所以存在的一環,記錄每個月的花費比重,定期檢討自己在哪個支出項目上做了過多的花費,便於控制支出,留下更多的金雞母。


記帳本身是控管支出的一種方式,但重點還是在於每個月能夠存下多少錢,每日記帳,有時也會忘記或者一時的懶惰而慌廢,倒是可以試著先規定自己每個月要存下多少錢,能存下更多錢才是記帳最終的目的,而剩下來的錢,再去做消費。


而規定自己要存多少錢,有沒有辦法每個月可以這麼存,那就是另一門課題,此時當我們在規劃時,也就會針對每個月的消費做分析,哪些是該花或不該花的來做規劃,間接的也達到了控制消費的目的。


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[更新]2011-02-24

l   Version 1.3 Beta- 2011/02/24
n   新增信用交易
u  新增融券彙總損益
u  新增融券明細
u  可直接點選融券賣出交易做融券回補
n   投資試算工具調整
u  調整試算結果顯示
u  投資到期試算- 顯示圖表及每年詳細現金流入結果
n   新增智慧選股
u  篩選本益比, 殖利率, 股價淨值比等比例區間
u  依本益比, 殖利率, 股價淨值比等排序
u  可直接由篩選或排序結果加入組資組合(警示組合)
n   警示股 - 詳細資料
u  新增已達警示列表/快捷鍵
n   偏好設定
u  新增融券手續費
u  手續費扣折輸入調整
n   總覽
u  顯示過去支付的手續費及交易稅總額, 提醒自己頻繁的交易造成的成本
u  加入融券交易之未實現損益及已實現損益
u  投資總損益納入融券績效
u  改善總覽讀取速度


l   Version 1.2 Beta- 2011/01/19
n   新增帳戶金額目標達成率
n   新增帳戶資產走勢圖
n   新增投資總損益: 投資期間, 平均報酬率, 年化報酬率, 總損益
n   總覽新增為為帳務區及資訊區
n   股市要聞改為:
u  新增帳戶持股相關新聞
u  股市重大新聞
n   大盤走勢圖調整
n   新增個股查詢走勢及新聞內容
n   新增自訂連結
n   新增定期定額匯入投資帳戶
n   新增投資試算工具


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2011年1月17日

投資總損益計算

投資總損益-UPGEAR.NET

UPGEAR.NET投資帳戶總覽中,我們可以看到投資總損益的看板,根據我們新增的股票交易紀錄,系統自動計算從開始的第一筆交易至今總共過了多少天。

投資總收益來源是由目前的持股(A)+已實現損益(B),可參考下圖。

報酬率的部份,便是系統計算出來的投資的期間來計算平均報酬率與年化報酬率

投資總損益-UPGEAR.NET

持股帳面損益(A),即還沒有賣出的股票,依目前市價來計算損益。

投資總損益-UPGEAR.NET

已實現損益(B),即是已賣出的股票,所獲得的損益,其損益的計算可分為平均成本法與先進先出法

如此,我們便可以掌握目前的還沒有賣掉的股票、已賣掉的股票以及加總起來的股票賺或賠了多少錢。

查詢我的資產歷史走勢圖[舊版]

投資帳戶資產走勢-UPGEAR.NET

投資帳戶資產走勢圖,在UPGEAR.NET投資帳戶總覽中,其主要功能是顯示過去幾天的資產總值,也就是過去的每一天,我們在UPGEAR.NET投資帳戶中的持股市值與現金的加總。

走勢圖可依日線、週線、月線來顯示,透過走勢圖,更可以檢視並了解自己的總資產在過去的走勢變化。

新增股票交易紀錄

新增股票交易紀錄主畫面-UPGEAR.NET

在以股票及現金組成的UPGEAR.NET投資帳戶中,新增交易分為股票交易及現金收支二部份。

如上圖,為新增股票交易紀錄的欄位,黃色按鈕為方便於輸入時,對成交價、交易數量手續費交易稅所做的快捷功能。

新增股票交易紀錄,我們也可以使用Excel將資料匯入

新增股票交易紀錄主畫面-UPGEAR.NET

新增範例如上圖,針對幾個欄位做說明:

1. 交易類型:
包含現股買入、現股賣出、現金股利、股票股利、資本減資等類型,而這些交易最終會由系統來計算庫存的股數、單位成本及現金餘額。

舉資本減資來說,中華電信曾經每張減資455股,假設我們已持有一張,便可在交易類型欄位選擇資本減資並在成交股數欄填寫455。

如此,系統便自動匯入4,550(455(股)*10(面額))元的現金至帳戶,並庫存減為545股(1000-455)股。

2. 成交單價:
可點選目前成交價黃色鈕,取得目前最新的市價。

3. 成交股數:
點選+1張、+3張、+5張黃色鈕,點選的股數會加總於成交股數中。

4. 手續費與交易稅
按下自動帶出黃色鈕,系統會根據手續費(含折扣)與交易稅的設定,自動帶出手續費及交易稅二個欄位。

5. 連結帳戶餘額
此項勾選,代表系統將自動根據交易的類型,對投資帳戶中的現金做增加或減少。

現金增加:
現股賣出(含手續費及交易稅)現金股利資本減資

現金減少:
現股買入(含手續費)

依上面的範例,我們現股買入2330台積電,共花了75,608元,投資帳戶裡的現金餘額將自動減掉75,608元。

注意: 在勾選連結帳戶餘額時,現股買入所需的金額在帳戶中沒有現金餘額或扣款不足時,則帳戶餘額將為負數。

新增股票交易紀錄主畫面-UPGEAR.NET

輸入完成後,按下新增鈕,即出現更新成功的訊息。

新增股票交易紀錄主畫面-UPGEAR.NET

爾後,可至交易及收支紀錄查詢中,查詢到剛剛建立的資料。


相關文章:
手續費(含折扣)與交易稅設定
如何編輯或刪除交易紀錄?
新增股票交易紀錄
使用Excel匯入及匯出交易紀錄
信用交易- 融券賣出 損益計算
信用交易- 融券回補 損益計算

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警示股的使用與說明

警示股主畫面-UPGEAR.NET

在這裡可以設定5個組合,設定個股警示主要有二項功能:

1. 列為觀察的個股 -
準備在適當的價格買進或賣出, 或針對有興趣的個股列為觀察清單,例如:觀察價量的變化、發生特定的新聞事件對該股的影響......等。

2. 到達警示的價格或成交量
  • 價格 - 設定股價大於某個價格或小於某個價格時做通知
  • 成交量 - 設定股價大於某個價格或小於某個價格時做通知

詳細的說明如下:

警示股主畫面-UPGEAR.NET

首先,我們先新增警示股,只要在上方個股代號欄位上填寫要新增的股票代碼,然後按新增鈕即會出現在列表上。
另外,上方也會出現更新時間,系統每隔一段時間便會自動更新警示股的價格及成交量等資訊。

新增警示股還有另一種方式,就跟新增股票交易紀錄一樣,使用Excel將資料匯入
參考網址:http://blog.upgear.net/2010/11/blog-post_11.html

警示股主畫面-UPGEAR.NET

在新增警示股的部份,還有一個快捷功能,將目前所有持股加入警示股列表中。
如此,可以設定手上持股的價格或交易量警示功能,來提醒哪些持股已達到停利價或停損價。

警示股主畫面-UPGEAR.NET

如前面所提,紅框部份設定所選股票的成交價及交易量達警示的提醒。

警示股主畫面-UPGEAR.NET

已達標之警示股,會用亮黃底的顏色來顯示。

警示股主畫面-UPGEAR.NET

總覽看板上,預設顯示這5個組合中,所有已達警示之個股。

警示股主畫面-UPGEAR.NET

總覽看板上,可以選擇各組合之警示股,已達警示之個股以亮黃色背景顯示。

警示股主畫面-UPGEAR.NET

在資料的更新及刪除方面,選擇資料列最左邊的核取方塊,勾選要編輯或刪除之個股,再表下更新資料鈕或刪除鈕。

如:就更新資料而言,可編輯該股的備註、價格或成交量的警示欄位等等。

警示股主畫面-UPGEAR.NET

勾選核取方塊也可以選擇最上方的全選,更新所有編輯後的資料。